KTAM เปิดขาย “KTWC Series-ชนิดขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ RG” ชูจุดเด่นโอกาสสร้างกระแสเงินสด รับมือเศรษฐกิจที่ผันผวน ด้วยกลยุทธ์กระจายการลงทุนระดับโลก

นางชวินดา หาญรัตนกูล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ภาพรวมเศรษฐกิจโลกในปีนี้ ยังคงอยู่ในภาวะที่นักลงทุนต้องเผชิญกับความผันผวนจากปัจจัยทางภูมิรัฐศาสตร์และการปรับสมดุลของอัตราดอกเบี้ยทั่วโลก รวมถึงความกังวลเกี่ยวกับสงครามการค้าโลก และหนี้ครัวเรือนที่ยังคงสูงในหลายประเทศ ส่งผลให้การมองหาผลตอบแทนจากการเติบโตของสินทรัพย์เพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอ จึงแนะนำให้นักลงทุนปรับพอร์ตโดยเน้นโอกาสการสร้าง "กระแสเงินสด"  เพื่อเพิ่มสภาพคล่องในพอร์ตการลงทุนท่ามกลางสภาวะตลาดที่คาดเดาได้ยาก บริษัทฯ จึงได้เปิดเสนอขาย กลุ่มกองทุน Krungthai World Class Series Fund – ชนิดขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ RG (KTWC Series – RG) ตั้งแต่วันที่ 2 กุมภาพันธ์ 2569 นี้เป็นต้นไป โดยผู้ลงทุนสามารถลงทุนได้ผ่านธนาคารกรุงไทย รวมถึงแอปพลิเคชัน Next และ KTAM Smart Trade

โดย Share Class  RG ของกลุ่มกองทุน KTWC Series เป็นหน่วยลงทุนชนิดขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ ซึ่งเป็นชนิดหน่วยลงทุนเพิ่มเติมจากที่เคยเปิดเสนอขายกลุ่มกองทุน KTWC Series ตั้งแต่ปี 2566 ที่ผ่านมา โดยปัจจุบันกลุ่มกองทุน KTWC Series มียอดทรัพย์สินสุทธิในทุก share class รวมกว่า 17,000 ล้านบาท (ข้อมูล ณ วันที่ 21 มกราคม 2569)

สำหรับกลุ่มกองทุน KTWC Series (ความเสี่ยงระดับ 5) เป็นกองทุนผสม มีนโยบายเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม และ/หรือกองทุนรวม ETF ในต่างประเทศ ที่มีนโยบายลงทุนทั้งตราสารทุน ตราสารหนี้ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ทรัพย์สินทางเลือก เงินฝากหรือตราสารเทียบเท่า โดยจะลงทุนอย่างน้อยตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไปโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV และจะลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่งไม่เกิน 79% ของ NAV ทั้งนี้ บริษัทจัดการจะมอบหมายให้FIL Investment Management (Hong Kong) Limited ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Fidelity International เป็นผู้รับมอบหมายงานด้านการจัดการลงทุน โดยไม่รวมในส่วนการลงทุนเพื่อสภาพคล่อง

โดย Share Class  RG ของกลุ่มกองทุน KTWC Series ประกอบด้วย 4 กองทุน ได้แก่ (1) กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Income – ชนิดขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ  RG (KTWC-INCOME- RG) เป็นกองทุนที่มีกลยุทธ์เน้นสร้างกระแสรายได้จากแหล่งที่มาที่มีความหลากหลาย เน้นการกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั่วโลก อย่างไรก็ตาม จะกำหนดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 30% ของ NAV (2) กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Defensive - ชนิดขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ RG (KTWC-DEFENSIVE - RG) เป็นกองทุนที่มีกรอบการลงทุนเฉลี่ยระยะยาวในตราสารหนี้ 85% หุ้น 15% (3)กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Moderate - ชนิดขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ RG (KTWC-MODERATE - RG) มีกรอบการลงทุนเฉลี่ยระยะยาวในตราสารหนี้50% หุ้น 50% และ (4) กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Growth - ชนิดขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติRG (KTWC-GROWTH - RG) มีกรอบการลงทุนเฉลี่ยระยะยาวในตราสารหนี้ 20% หุ้น 80% ทั้งนี้ กลยุทธ์และสัดส่วนการลงทุนในกลุ่มกองทุน KTWC Series สามารถเปลี่ยนแปลงได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลพินิจของทางผู้จัดการกองทุน (ที่มา: KTAM และ Fidelity International ข้อมูล ณ วันที่ 31ธ.ค. 68)

ทั้งนี้ Share Class RG ของกลุ่มกองทุน KTWC Series จะดำเนินการขายคืนหน่วยลงทุนบางส่วนให้ผู้ลงทุนเป็นงวด ๆ โดยอัตโนมัติเพื่อสร้างกระแสเงินสด โดยมีข้อได้เปรียบสำคัญคือ เงินที่ได้รับจากการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติดังกล่าวจะไม่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายเหมือนเงินปันผล โดยกองทุนชนิด Share Class RG นี้ เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการสร้างโอกาสรับกระแสเงินสดจากการขายคืนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติ โดยจะคิดตามส่วนต่างกำไรของผู้ถือหน่วยลงทุนแต่ละราย ณ วันพิจารณาเงื่อนไขในการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติตามที่บริษัทจัดการกำหนด นอกจากนี้ โครงสร้างการบริหารกระแสเงินสดจากการลงทุนใน Share Class RG ยังมีความชัดเจน โดยกองทุนจะใช้วิธีการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติด้วยการลดจำนวนหน่วยลงทุนที่ถือครอง เพื่อเปลี่ยนเป็นกระแสเงินสดให้ผู้ลงทุนแทนการจ่ายเงินปันผลแบบเดิม ซึ่งช่วยให้การบริหารจัดการมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV)ของกองทุนมีความต่อเนื่องและลดผลกระทบต่อ NAV ทันทีหลังมีการจ่ายออก

โดย Share Class  RG ของกลุ่มกองทุน KTWC Series จะกำหนดเงื่อนไขการพิจารณารับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติให้กับผู้ลงทุนที่เข้าเงื่อนไขครอบคลุมทั้ง 3 เงื่อนไข คือ เงื่อนไขที่ 1 ผู้ถือหน่วยลงทุนต้องมีผลตอบแทนสะสมมากกว่าหรือเท่ากับ 1% เมื่อเทียบกับต้นทุน ณ วันที่พิจารณาของผู้ถือหน่วยแต่ละราย เงื่อนไขที่ 2 กองทุนจะทำการรับซื้อคืนที่ 70% ของผลตอบแทนส่วนเกินจากต้นทุนของผู้ถือหน่วยแต่ละราย ณ วันที่พิจารณาผลตอบแทน และเงื่อนไขที่ 3 จะต้องมียอดขั้นต่ำในการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ อยู่ที่ 1,000 บาทต่อรายการ หากพิจารณาแล้วมียอดต่ำกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำนี้ บริษัทขอสงวนสิทธิที่จะไม่ดำเนินการทำรายการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนในรอบนั้นๆ

ทั้งนี้ กองทุนจะทำการพิจารณาผลตอบแทนตามเกณฑ์ตามเงื่อนไขที่ 1-3 เมื่อมีการประกาศมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของกองทุน ณ วันที่ 25 ของเดือนมีนาคม มิถุนายน กันยายน และธันวาคมของทุกปี ทั้งนี้ หากวันที่ 25 ตรงกับวันหยุด กองทุนจะทำการพิจารณาในวันทำการถัดไป และจะทำรายการขายคืน ณ วันทำการถัดจากวันที่ได้พิจารณาผลตอบแทนให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนเรียบร้อยแล้ว (หมายเหตุ หลักเกณฑ์ และเงื่อนไขการพิจารณารับซื้อหน่วยลงทุนอัตโนมัติ Share Class RG เป็นไปตามที่บริษัทจัดการกำหนด)